2014中国大众富裕阶层财富白皮书-理财机构的机会

    相比去年的调查结果，89.9%的受访者表示在投资收益方面获得正收益，仅有10.1%的人表示未获得正收益。调查数据显示代表地区的投资成绩不俗，京津地区稍高出其他地区。同时，关于投资的满意度问题，76.5%的受访者对投资表示满意，23.5%的受访者表示不满意。

     对于资产的打理，调查数据显示，虽然近两年的首选均是自己或家人独立打理，但该比例从去年的69.7%下降至60.6%，下降约9个百分点，说明更多的人逐渐选择专业的投资理财机构代为打理，这是理财市场一种积极的信号。

     其次， 个人可投资资产在60-300万的受访者中，57.3%选择“自己或家人独立打理”，42.7%选择“委托理财机构代为打理”；而个人可投资资产在300-600万的受访者中，62.1%选择“自己或家人独立打理”，37.9%选择“委托理财机构代为打理”。我们可以看出个人可投资资产规模在60-300万的大众富裕阶层更倾向选择投资理财机构的专业服务。

     根据本次的调研数据统计可以清晰地看到，随着年龄的增长，选择投资理财机构来打理资产的大众富裕阶层呈阶梯状增长。随着年龄的增长及投资经验的增加，他们对理财机构的信任也在逐渐增加。

     调查显示，大众富裕阶层管理和运用资产时采纳建议的来源上，选择“自己独立决定”和“专业机构（银行、券商、保险公司、财富管理机构等）”的比例不分伯仲。专业机构的理性建议变得越来越重要，甚至超越了家人、亲戚、朋友、工作生意伙伴等的建议。

    本次的大众富裕阶层调查数据显示，85.5%的受访者表示需要理财机构的服务，较去年有小幅度增长。同时，受访者中有67.5%的人在使用理财服务，仍有32.5%受访者未使用。对于理财机构来说，仍然有市场潜力可挖。

    此次调查数据显示财富管理机构越来越被大众富裕阶层所熟知、选择：

    l 与去年相同，银行私人银行类服务独占鳌头。

    l 大众富裕阶层对财富管理机构的了解程度有有很大增长。调查数据显示，对财富管理机构表示了解的受访人群比例由去年的26.6%上升至现在的45.5%，财富管理机构的地位显著提升。

    调查显示，在理财机构的了解渠道上，大众富裕阶层主要是通过亲戚、朋友的推荐，其次是理财机构客户经理的拜访、讲座或活动，而媒体等宣传作用相对较弱。这提示理财机构在推广时应采用有针对性策略。

    调查显示，大众富裕阶层对于理财机构的选择，主要考量的是机构的名气、产品品种及收益、机构服务水平、理财顾问的专业水平等因素。

    调查显示，合理的理财规划、风险控制、丰富的产品信息是大众富裕阶层认为理财机构提供的最大价值所在。