在本次调查中发现，有超过九成的受访者拥有投资经验，其中拥有6年以上投资经验的人数却只占到了17.8%，53.2%的受访者有1-5年的投资经验。另外，有20.8%的受访者表示属于投资起步阶段、有着1年以下的投资经验，同比去年上升了10个百分点。由此不难发现，近年来愈加壮大的大众富裕阶层对于投资理财态度逐渐积极，同时也带动了理财机构的逐步繁荣。
除10.4%的受访者表示对于投资理财不甚了解外，剩余的受访者都对自己的投资能力有一定的信心。其中认为自己达到了资深程度的受访者占到了24.1%，这之中包括了4.1%的专业投资人士，这部分投资者充分相信自己的投资眼光，能独立做到风险判断、操作实施。而另一大部分的投资者还是尚认为自己“略懂”投资，占到了总数的65.5%，这也充分说明了如今在大众富裕阶层中投资理财的普及化和理财机构的高需求性。
整体上看，保守的“中低档风险，中低等收益”依然是中国大众富裕阶层的普遍选择，占到了整体的90.4%。固定收益类产品符合“中低档风险，中低等收益”的特征，这与大众富裕阶层最青睐的品种为银行理财产品这一趋势高度吻合。这一风险选择与中国人的传统思维和近几年尚不稳健的投资市场有着密切的关系。
而从具体分布来看，个人可投资资产较高的大众富裕阶层拥有者对于“高风险，高收益”产品的热衷程度较高。同时，年龄也切实影响着各自的风险偏好，正值盛年的“30-49岁”年龄层相对更具冒险精神，愿意挑战高风险，相反，渐入暮年的“60岁及以上”群体及初出茅庐的“30岁以下”群体就相对保守。另外从地区分布来看，长三角的投资者更显无畏与雄心勃勃，而北方京津地区则略显沉稳。
在调查中还发现，大多数受访大众富裕阶层更偏好投资期限短的产品：2年以下的投资产品占比达93.9%；2年以上的投资产品投资期限越长支持率就越低；10年以上的投资产品仅占了不到0.5%。这样的数据不仅解释了理财产品、基金、债券等投资产品的高持有率，同样也体现了大众富裕阶层的投资理念依然是求稳。
数据显示，受访大众富裕阶层中，不管是个人可投资资产规模在“60-300万”的群体还是在“300-600万”的群体，超过一半的人都偏好期限在1-2年的投资产品，超过35%的人喜好1年以下的投资产品，说明不管个人可投资资产规模有多少，投资期限为2年以下的投资产品最受大众的欢迎，此类短期产品有着最为牢固的投资群体。
l 股票：在变数较大的股票市场，遇到短时间暴跌20%的情况，49.4%的受访者选择以静制动，稳住投资，不买不卖；20.5%的受访者选择部分割肉。这类选择的高支持率体现了大众富裕阶层在股票市场中多数保有冷静的态度，成熟度偏高。
l 如遇所投资的债券/基金下跌的厉害的时候（如6%），大多数受访者（43.1%）选择稳住不卖，但相比股票市场，认为下跌是买入机会的比例高出约6 个百分点。从同等逆境中投资者更多购入债券基金不难看出 调查对象对于债券基金的信心大于股票。
l整体市场：通过对上述两种基本投资产品风险选择的分析可以发现多数投资者在面对“下跌”时能从容处之降低风险。故而在本次的调查中超过50%的受访者表示会在面临市场下跌时，会卖掉部分高风险投资产品而将资金转入低风险产品中。
或许由于过去一年经济运行环境发生了较大程度的变化，相比去年，今年大众富裕阶层的乐观情绪明显降低。但整体氛围依旧相对轻松，乐观情绪仍稍占上风。
l 本次调查中显示有约40%的受访者相信2014年股市将整体上行，相比去年下降了5个百分点。这或许是受到了股市长期委靡的影响，投资者们开始渐渐对其失去信心。
l另外，向来被看好的房地产市场中也出现了更多不一样声音，认为房价将会下跌的比例比去年增加了12个百分点达到了28.5%。当然更多的大众富裕阶层对房价上涨持乐观情绪（占比达35.6%）。
l 然而对于贵金属市场，投资者的态度相较去年截然相反，持悲观态度的受访者占了多数，他们认为下一年贵金属价格将走下坡路，这与过去一年国际政治、经济环境发生巨大变化有很大关系。
